近日，2023家族办公室财富管理论坛在上海隆重举行。本次活动由道信家族办公室、寰投移民帮联合主办，金投行家族办公室、寰投资本协办，新加坡银行赞助，香港特别行政区政府投资推广署主管支持。邀请高净值客户和行业专家汇聚一堂，聚焦全球家族企业传承、全球投资趋势等话题，共话中国家族财富管理与传承，新形势下的财富管理之道。
活动现场
该论坛以“家业长青，传承有道”为主题，邀请了多位业内资深的嘉宾发言，包括香港投资推广署家族办公室环球主管黄恒德、道信家族办公室行政总裁逄守国、新加坡银行执行董事兼投资顾问程家骏、寰投移民帮CEO钟建文等业内专家。他们分别就家族办公室的发展机遇、资产配置、海外投资和全球化身份等话题进行了深入的探讨，并分享了各自的成功经验。
新加坡银行香港分行替任行政总裁
李凯琳女士致辞 Teresa Lee
香港大力引进家族办公室 决心不小
据《2022胡润中国高净值人群家族传承报告》显示，中国高净值家庭规模达到206万户；拥有亿元人民币家庭净资产的“超高净值家庭”数量达到13万户。
随着海外家族办公室的服务模式逐渐被引入国内，越来越多的高净值人群开始认识这种新模式，选择通过家族办公室获得针对家族企业转型升级、家族财富管理、家业传承、社会责任承担等问题的解决方案。
作为亚洲财富管理中心之一，香港近几年一直在发力争夺家族办公室。香港行政长官李家超首份《施政报告》，提出2025年底前推动不少于200间家族办公室在港设立或扩展业务的目标。香港财政司司长陈茂波曾经在2月份表示：“将在未来三年向投资推广署提供1亿元，吸引更多家族办公室来港。财经事务及库务局已成立督导小组，重点项目包括于3月底举办‘裕泽香江’高峰论坛。”
在2023家族办公室财富管理论坛上，香港投资推广署家族办公室环球主管黄恒德详细介绍了税收优惠和国际化人才的显著优势，还指出了香港在身份取得门槛等方面都具有比较优势。
后疫情时代，不确定性增加，挑战持续更迭，中国的新经济领域创业者们身处在一个复杂的时代：新的商业秩序正在重建、地缘政治让资本市场充满挑战、全球经济亟待复苏，家族财富也面临诸多挑战。
道信家族办公室行政总裁 逄守国 Eric Pong
道信家族办公室行政总裁逄守国先生则从超级富豪的视角，为我们详解了家族办公室如何进行资产配置和投资管理，为家族财富保值增值提供了有益的建议。“以家族办公室的架构为例，一般会成立信托作为主体，在下面设立不同的SPV，目的是把资产和风险分割开，进行资产保护和分割。比如可以把实业做几层架构可以享受一些税收优惠，在金融资产上，我们可以帮客户买保险加杠杆，用小资金撬动大保额，并且进行风险管理、资产传承增值等等。”
在财富投资管理方面，逄守国认为，大陆和香港有一个区别，大陆一般是银行给客户建议，客户喜欢自己做投资决策。而在香港和国际上，更流行的模式是外部投资管理人的管理服务。由像道信这样的专业机构帮助客户资产管理，这种模式在经济效益、节省时间和风险管理上都有很大的优势。
专家：2023看好债券和中国股市机会在下半年
随着中国经济稳步复苏，多家外资机构纷纷上调今年中国经济的增长预期，国际评级机构惠誉将2023年中国经济增速大幅上调至5%。今年3月刚刚召开的两会也将2023年的GDP增长目标定在5%左右。
新加坡银行执行董事兼投资顾问 程家骏 Leslie Ching
中国经济会以何种形态复苏？新加坡银行执行董事兼投资顾问程家骏先生则针对全球经济和2023年上半年大中华区经济前瞻进行了深度剖析。
程家骏先生认为：2023年，在加息放缓的趋势下，固定收益领域有望产生不错的投资时机，但从全球来看，依然存在经济衰退的风险，所以要谨慎选择债券，避免一些高收益的或者是公司本身的评级比较差的债券，哪怕它的收益率比较高。
“在股票方面，全球范围来看，上半年很难有大行情，因为经济方面有很多大企业在裁员，以及最近美国硅谷银行破产的事件，会进一步拖垮主要市场的情绪，所以真正可以投资的可能是下半年。”如果要挑一个地区投资，程家骏看好中国股市，他说在复苏的前提下，以及两会以后政策配合之下，股市可能会一波行情。
身份全球化在家族传承中的意义和作用
寰投移民帮CEO钟建文女士则重点介绍了身份全球化，从身份全球化的分类、功能和优势，以及身份全球化在家族传承中的意义和作用展开了详细介绍，分享了寰投移民帮在这一领域的专业经验和成功案例。
对于2023年全球身份规划的趋势，钟建文女士认为：中国97%的高净值人群在考虑家族传承的事宜，思考对下一代的传承安排、全球化的资源配置和身份配置等等，80%高净值客户会特别关注子女教育。
钟建文表示，对高净值人群而言，财富增值和传承不仅仅是通过各种金融工具和法律框架的安排，身份全球化在整体架构搭建中起到了至关重要的作用。家族成员不同的海外身份作用也各不相同，并从解决自由出行、健康养老、财富传承和教育赛道备选等需求举例，提供了身份配置的解决方案和建议。
钟建文分析，后疫情时代全球移民流动性将加强。美国仍是最主要的移民流入国，移民政策有所回暖；加拿大热度不减，移民政策持续利好；日本新加坡备受高净值人士关注，移民增速显著；欧洲移民吸引力依旧强劲，但各国投资移民政策正在不断关停和收紧。
另外，劳动力短缺时代已经到来，为了避免因技能劳动力短缺加剧通胀，以加拿大、澳洲为代表的发达国家纷纷在移民政策上做出调整，收紧投资移民的同时放宽技术型人才的移民政策。
此外，本次论坛还设有圆桌讨论环节，邀请了多位业内专家和观察家共同探讨新形势下家族财富保障与传承的话题，互相交流经验，探讨方案，共同推动家族财富传承事业的发展。
活动内容精彩纷呈，干货满满，参会嘉宾好评如潮。
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